El organismo de recaudación ajustó los montos de control para transacciones financieras, elevando los umbrales para reportes automáticos y buscando simplificar la tarea de bancos y plataformas digitales.
Con el inicio del segundo trimestre del año, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) —organismo que reemplazó a la AFIP— puso en vigencia nuevos topes para el control de transacciones financieras. La medida busca adecuar los valores de fiscalización al ritmo inflacionario y simplificar el reporte de las entidades bancarias y billeteras virtuales.
A partir de este mes, los controles automáticos se activarán solo cuando las operaciones superen cifras considerablemente más altas que las del periodo anterior, brindando mayor flexibilidad a los usuarios particulares y pequeños ahorristas.
De acuerdo a la normativa vigente, los bancos y billeteras digitales (como Mercado Pago, Personal Pay o MODO) deberán informar al organismo cuando se alcancen los siguientes límites:
- Ingresos y egresos mensuales: El tope para personas humanas se estableció en $50.000.000. Si la suma acumulada de transferencias recibidas o enviadas en el mes supera este monto, la entidad informará automáticamente la transacción.
- Saldos en cuenta: Las cuentas que al cierre del mes calendario mantengan un saldo igual o superior a los $50.000.000 también entrarán en el reporte de fiscalización.
- Plazos fijos: Para las colocaciones a término, el umbral de información es más elevado, situándose en los $100.000.000.
En lo que respecta al consumo cotidiano y el manejo de billetes, los límites también sufrieron modificaciones. Los comercios están obligados a identificar a los compradores y reportar la operación cuando el consumo como «consumidor final» supere los $10.000.000. Por su parte, las extracciones de efectivo por ventanilla o cajeros que superen los 10 millones de pesos mensuales serán notificadas a la autoridad de control para verificar la trazabilidad de los fondos.
Desde el sector contable aclaran que el hecho de que una operación sea informada a ARCA no implica una sanción ni un bloqueo inmediato. Se trata de un procedimiento administrativo donde las entidades financieras actúan como agentes de información. Sin embargo, los especialistas recomiendan que los usuarios mantengan un orden en su documentación (facturas, recibos de sueldo o boletos de venta) para justificar el origen de los fondos en caso de que los movimientos no coincidan con el perfil patrimonial declarado ante el organismo.